«ПРЕСС - РЕЛИЗ №021 27 августа 2003 года О текущей ситуации на финансовом рынке и новом ВЕБ-сайте Национального Банка ...»

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК

РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН

ПРЕСС - РЕЛИЗ №021

27 августа 2003 года

О текущей ситуации на финансовом рынке

и новом ВЕБ-сайте

Национального Банка Республики Казахстан

I. Текущая ситуация на финансовом рынке

1. Инфляция. По официальным данным Агентства Республики Казахстан по

статистике в июле 2003 года цены на потребительском рынке не изменились (инфляция составила 0%). Рост цен на непродовольственные товары на 0,8% и платные услуги населению на 0,1% был скомпенсирован снижением роста цен на продовольственные товары на 0,5%.

За 7 месяцев 2003 года уровень инфляции составил 2,3% (в январе-июле 2002 года – 3,7%), при этом цены на продовольственные товары повысились на 2,4%, на непродовольственные товары – на 2,1%, на платные услуги населению – 2,1%.

В июле 2003 года инфляция в годовом выражении составила 5,1% (в июне 2003 года

– 5,7%).

2. Денежные агрегаты. За июль 2003 года денежная масса увеличилась на 1,6% до 906,1 млрд. тенге (с начала года рост на 18,5%). Основными факторами роста денежной массы стали увеличения чистых внешних активов банковской системы на 2% и ее внутренних активов на 0,9% (без учета активов Национального фонда).

Наличные деньги в обращении (М0) за июль выросли на 6,7% до 202,8 млрд. тенге, а депозиты в банковской системе в структуре денежной массы – на 0,1% до 703,3 млрд.

тенге. Опережение темпа роста наличных денег в обращении по сравнению с депозитами в июле обусловило снижение доли последних в структуре денежной массы с 78,7% до 77,6%.

Однако, наблюдавшееся в этом месяце снижение депозитов банков в Национальном Банке способствовало увеличению значения мультипликатора с 3,51 до 3,52.

3. Финансовый рынок Валютный рынок. С 1 по 26 августа 2003 года обменный курс тенге колебался в пределах 146,00-147,40 тенге за доллар. За данный период тенге девальвировал в номинальном выражении на 0,23% и на 26 августа 2003 года его биржевой курс составил 147,10 тенге за доллар.

C начала года номинальное укрепление тенге к доллару США составило 5,61%.

За прошедший период месяца объем биржевых операций с учетом сделок на дополнительных торгах составил 487,63 млн. долл. С начала года объем биржевых операций составил 3,5 млрд. долл.

На внебиржевом валютном рынке объем операций в июле по оперативным данным составил 407,18 млн. долл. С начала года объем операций на внебиржевом валютном рынке по оперативным данным составил 3,6 млрд. долл.

По предварительной оценке, за 7 месяцев 2003 года девальвация тенге в реальном выражении по отношению к валютам стран – основных торговых партнеров Казахстана составила 2,4%. Продолжение тенденции роста номинального курса тенге к доллару на внутреннем рынке при изменении ситуации на мировых валютных рынках на фоне более благоприятных прогнозов развития экономики США привело в июле 2003 года к некоторому удорожанию тенге к единой европейской валюте по сравнению с предыдущим периодом. Снижение реальной стоимости тенге к евро за 7 месяцев 2003 года составило 4,3%. По отношению к доллару США реальное удорожание тенге за аналогичный период составило 6,7%, к российскому рублю девальвация составила 5,2%.

Рынок ценных бумаг. На 1 августа 2003 года зарегистрировано 3024 акционерных обществ с действующими эмиссиями акций, а также действовало 52 брокера-дилера, 19 регистраторов, 11 банков-кастодианов, 2 саморегулируемые организации и 6 организаций, управляющих портфелем ценных бумаг.

За июль 2003 года зарегистрировано 13 эмиссий акций общей номинальной стоимостью 31,8 млрд. тенге и 6 эмиссий негосударственных облигаций общей номинальной стоимостью 584 млн. тенге.

Таким образом, на 1 августа 2003 года в обращении находились 3544 действующих эмиссий акций суммарной номинальной стоимостью 1255 млрд. тенге и 57 действующих эмиссий негосударственных облигаций на сумму 114 млрд. тенге.

В июле 2003 года объем биржевых сделок купли-продажи по акциям и негосударственным облигациям составил 5,9 млрд. тенге, что в 4,9 раз меньше по сравнению с предыдущим месяцем.

Межбанковский денежный рынок. В июле 2003 года на межбанковском денежном рынке наблюдалось некоторое снижение активности банков по размещению ликвидных средств в национальной валюте.

В июле по сравнению с июнем объем размещенных межбанковских тенговых депозитов снизился на 12,7% и составил 42,7 млрд. тенге. Это произошло на фоне снижения по сравнению с июнем средневзвешенной ставки вознаграждения по размещенным тенговым депозитам с 3,76% до 3,60%.

На межбанковском рынке валютных заимствований основной объем операций был осуществлен за счет депозитов в долларах США. Объем размещенных долларовых депозитов за июль составил около 3,9 млрд. долл. США, уменьшившись по сравнению с показателем за июнь на 16,3%.

Средневзвешенная ставка вознаграждения по размещенным долларовым депозитам в июле по сравнению с июнем понизилась с 1,38% до 1,29%.

Объем операций с другими видами валют был относительно незначительным.

Депозитный рынок. Общий объем депозитов резидентов за июль увеличился на 0,1% (с начала года – на 16,6%) и составил 703,3 млрд. тенге (4,8 млрд. долл. США).

В июле продолжился процесс дедолларизации, то есть при росте депозитов в тенге наблюдалось снижение депозитов в иностранной валюте. Так, депозиты в иностранной валюте за июль 2003 года уменьшились на 1,1% до 336,5 млрд. тенге, а депозиты в национальной валюте выросли на 1,3% до 366,9 млрд. тенге. В результате, удельный вес депозитов в национальной валюте в общем объеме депозитов резидентов вырос с 51,6% до 52,2%.

Продолжилась тенденция роста вкладов населения (с учетом нерезидентов), объем которых за месяц увеличился на 2,7% до 300,6 млрд. тенге (более 2 млрд. долл. США). В структуре вкладов населения положительно оценивается опережающий рост тенговых депозитов, удельный вес которых в июле составил 33,8% (в июне – 32,7%).

Уровень доходности по депозитам в июле по сравнению с июнем характеризовался тенденцией к снижению – средневзвешенная ставка вознаграждения срочным депозитам физических лиц в национальной валюте понизилась с 11,1% до 10,9%, в иностранной валюте – с 6,6% до 6,4%.

Кредитный рынок. Общий объем основного долга по кредитам банков экономике за июль 2003 года увеличился на 2,0% (с начала года – на 18,6%) и составил 797,2 млрд. тенге (более 5,4 млрд. долл. США).

Рост кредитов в национальной валюте носил опережающий характер по сравнению с кредитами в иностранной валюте. Кредиты в национальной валюте выросли на 4,2% и составили 331,0 млрд. тенге, а в иностранной валюте – лишь на 0,4%, составив 466,2 млрд.

тенге (3,2 млрд. долл. США). В результате удельный вес тенговых кредитов за отчетный период вырос с 40,6% до 41,5%.

Долгосрочные кредиты выросли на 4,8%, составив 495,4 млрд. тенге, тогда как краткосрочные кредиты снизились на 2,3%, составив 301,8 млрд. тенге. В результате удельный вес долгосрочных кредитов увеличился с 60,5% до 62,1%.

Процентные ставки на кредитном рынке в июле 2003 года изменились следующим образом. Средневзвешенная ставка вознаграждения по кредитам в национальной валюте физическим лицам по сравнению с июнем понизилась с 22,2% до 22,0%, а по кредитам небанковским юридическим лицам повысилась с 15,4% до 16,1%.

4. Банковский сектор. По состоянию на 1 августа 2003 года функционировало 35 банков, в том числе, государственных – 2, с иностранным участием (включая дочерние банки банков-нерезидентов Республики Казахстан) – 16.

В июле 2003 года наблюдались следующие изменения показателей, характеризующих состояние банковского сектора. Совокупный собственный капитал вырос на 3,7% до 190,8 млрд. тенге (валютный эквивалент – 1,3 млрд. долл. США). Совокупные активы банков увеличились на 0,3% до 1 382,9 млрд. тенге (валютный эквивалент – более 9,4 млрд. долл.

США).

В структуре кредитного портфеля банков по состоянию на 1 августа 2003 года доля стандартных кредитов составила 67,2% (в июне – 68,6%), сомнительных – 30,8% (29,2%), безнадежных – 2,0% (2,2%).

II. О новом ВЕБ-сайте Национального Банка Сегодня начинает работать новый ВЕБ-сайт Национального Банка Республики Казахстан, являющийся одним из немногих сайтов центральных банков стран СНГ, функционирующих на трех языках: государственный, русский, английский. Языковые версии практически не отличаются друг от друга, обеспечивая прозрачность и доступность информации. В новой версии ВЕБ-сайта Национального Банка в отличие от действующей версии созданы новые разделы и значительно расширены и структурированы уже имеющиеся.

Структура ВЕБ-сайта включает 9 основных разделов, имеющих соответствующие подразделы.

В разделе «О Национальном Банке» представлена информация об организационной структуре Национального Банка, вакансиях, международном сотрудничестве, официальных изданиях и публикациях Национального Банка (Статистический бюллетень, аналитические статьи Экономического обозрения, Вестник Национального Банка, пресс-релизы, годовой отчет Национального Банка).

Раздел «Нормативная правовая база» структурирован по сегментам финансового рынка и включает основные законы, проекты законов, инструкции, правила и другие нормативные документы.

«Валюта Казахстана» представлена полными сведениями о банкнотах, монетах Республики Казахстан, имеется необходимая информация для коллекционеров.

Раздел «Стандарты распространения данных» включает двухуровневый стандарт (Специальный стандарт распространения данных и Общая система распространения данных), разработанный МВФ и представляющий собой единые требования к характеру финансово-экономической информации, которую органы, ответственные за макроэкономическую статистику, обязаны раскрывать на регулярной основе.

В разделе «Денежно-кредитная и валютная политика» размещена информация по основным направлениям денежно-кредитной политики, макроэкономическим тенденциям, монетарному обзору и обзору финансовых рынков, включая цели, задачи, методы валютного регулирования, либерализацию валютного режима и управление золотовалютными активами Национального Банка.

«Платежные системы» представлены характеристикой Межбанковской системы переводов денег (МСПД), Системы розничных платежей (СРП), информацией по развитию платежных карточек в стране.

Раздел «Сегменты финансового рынка» включает следующие секторы: банковский, страховой, рынок ценных бумаг, накопительные пенсионные фонды, небанковские финансовые организации. Представлены сведения как о субъектах каждого сегмента, так и текущее их состояние, включая финансовую отчетность и аудит, ответы на актуальные вопросы о деятельности финансовых организаций. Кроме того, пользователю представляется полная информация о системе ипотечного кредитования, в том числе ипотечный калькулятор (расчет размера кредита в зависимости от срока кредита, стоимости жилья и от величины дохода заемщика), а также о системе гарантирования вкладов.

В разделе «Статистика» приводятся в динамике основные данные:

макроэкономические показатели, платежный баланс, внешний долг, международная инвестиционная позиция Казахстана, международные резервы, ликвидность в иностранной валюте, денежно-кредитная статистика, показатели валютного, депозитного, кредитного рынков и рынка ценных бумаг.

Раздел «Оперативная финансовая информация» включает официальные ставки вознаграждения Национального Банка, ставки по текущим операциям Национального Банка, архивные официальные курсы валют, рыночные курсы валют, операции на рынке государственных ценных бумаг.

В целом ВЕБ-сайт Национального Банка в своей новой версии достаточно удобен, емок и нагляден.